ОТЗЫВ О КУРСЕ: Конференция «Личное финансовое планирование в условиях неопределенности»

Здравствуйте.

Мы продолжаем новую рубрику на сайте – “Отзывы о курсах“. Периодически наш редактор будет изучать некоторые материалы и писать свое объективное мнение о том или ином материале. Вы также можете высказаться о том или ином материале в комментариях.

Двадцать четвертый курс, который мы разобрали – это Конференция «Личное финансовое планирование в условиях неопределенности»

Материал доступен для скачивания только на нашем форуме. Ссылка еще работает. Если материал удалят – отзыв все равно останется. Но рекомендуем поторопиться!

Пунктуация редактора сохранена.

Читать отзыв:

Во время карантина, 21 июля, прошла конференция «Личное финансовое планирование в условиях неопределенности». Из названия следует, что нас будут учить руководить своими денежными потоками в наступившее нелегкое время. Тема является актуальной, как никогда. 2020 год принес много неприятных неожиданностей, и, что-то мне подсказывает, что до конца года еще будут события, которые поставят вопрос стабильности и сохранения денег на самую первую позицию.

Материалы конференции содержат 6 часовую видео запись и презентации каждого из докладчиков. Докладчиков было 9, но некоторые из них выступали по 2 раза. Интересным является тот факт, что был установлен жесткий лимит в 20 минут на выступление для докладчиков.

Ниже опишу темы докладов и их краткое содержание (полезности, которые можно вынести):

Для кого важнее личный финансовый план: для клиента или для консультанта?

Финансовый план нужен

Обзор технических решений для составления финансовых планов

Универсальных программ нет и не предвидится

План минимум: как накопить на подушку безопасности?

Подушка = 6-8 месяцев расходов

5-20% ежемесячных расходов нужно откладывать

Задача минимум – подушка на 3 месяца

В чем хранить: нал, банковский вклад, облигации

Анти-план. Можно ли обойтись без ЛФП?

Финансовый план не пригодится, если:

1. Не собираемся двигаться по нему
2. Частая смена маршрута
3. Денег дофига
4. Когда хорошо знаем маршрут
5. Хочется просто поэкспериментировать

Когда финансовый план НЕ нужен:

1. Сформирован План финансовой защиты
2. Движение в сторону ОБЕСПЕЧЕННОГО будущего
3. Предпринимаются меры по увеличению дохода
4. Регулярно откладывается часть дохода
5. Составлен хороший инвестиционный портфель

Усреднение ценности

Данный блок полезен финансовым консультантам. В нем докладчик пересказывает американскую книгу и описанный в ней метод. Книга – «Value Averaging:The Safe and Easy Strategy for Higher Investment Returns» Michael E. Edleson

НФС: Стратегии защиты активов как часть личного финансового плана

Защита через страхование

Страхуем:

• жизнь кормильца (сумма = пассив + вуз детям) (За рубежом дешевле в 4 раза)
• лечение критических заболеваний всех членов семьи
• автомобили

осаго (даго)

каско (снижаем стоимость через франшизу, ограничение пробега, ремонт по «направлению» СК)

• недвижимость (конструкция квартиры, отделка, движимое имущество, гражданская ответственность)

Какие финансовые инструменты лучше работают для краткосрочных и долгосрочных целей

Финансируй в удовольствие

4 навыка обращения с деньгами:

• зарабатывать
• тратить
• сберегать
• инвестировать

Типы инвестиций:

• биржа (акции, облигации, ETF, FOREX)
• рента (недвижимость, фонды недвижимости, REIT)
• страховые продукты (ИСЖ, накопительное страхование жизни)
• прочие финансовые инструменты (депозиты, ПИФы, структурные продукты, драгоценные металлы, производственные финансовые инструменты, венчурное инвестирование)

Кредит – важная часть финансового плана, а порой главнейшая составляющая всей жизни

70 % населения кредитуются

россияне задолжали банкам более 17,6 трлн рублей

каждая 3-я машина на наших дорогах – кредитная

среднестатистическая семья направляет почти треть всех заработков на погашение кредитов

Не токсичные кредиты:

• ипотека, если вам совсем негде жить
• для срочных медицинских расходов
• автокредит, только если ты на этой машине работаешь, и заработок легко покрывает кредит
• кредит на образование

Кредитный риск: Ежемесячный платёж = (Доход – Обязательные расходы) / 2

Основные ошибки при обслуживании долга:

• использование нескольких кредитных карт
• погашение кредита за счёт другого кредита
• игнорирование кредитного риска
• выход на просрочку
• не ходить в суд

Досрочное погашение кредитов:

• Метод от меньшего к большему. Погасить сначала мелкие кредиты.
• В первую очередь, платите по тому кредиту, где самая высокая ставка
• Незапланированный доход
• Оптимизации кредитов

Стресс-тестирование в долгосрочном финансовом планировании

Докладчик рассказывает о том, что финансовому плану нужно проводить тестирование в экстремальных условиях. Например, что случится, если семья потеряет кормильца в самое неподходящее время. Даже в этом случае финансовый план должен выдержать нагрузки.

Данный блок больше подходит для финансовых консультантов.

Финансовый план: столкновение с реальностью. Примеры выполнения финансовых планов

Данный блок больше подходит для финансовых консультантов.

Исполнение финансового плана на примерах клиентов

Данный блок больше подходит для финансовых консультантов.

Как Вы видите, некоторые блоки выступлений заточены под самих финансовых консультантов. Во время просмотра складывалось впечатление, что консультанты выступают друг для друга. Видимо, авторы сами не поняли, что именно они хотят сделать: или продать свои услуги заинтересованным клиентам, или обучить других консультантов новым фишкам.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ:

Конференция к просмотру рекомендуется. Любому человеку будет полезно узнать и применить навыки личного финансового планирования. Тем более в наше время. К тому же, есть уже краткое описание, можно выбрать актуальные темы и просмотреть их, если нет времени на просмотр всего видео.

Внимание! Сайт работает в архивном режиме. Все новые публикации и активность на нашем форуме.

Подробнее